山寨探案實錄：寶生銀行劫案英雄 助賴昌星洗黑錢 配音：粵語 字幕:繁簡

1974年5月24日，匪徒李渭彬持槍械劫寶生銀行旺角支行失敗，被困銀行內，持持十一名銀行職員十八小時，職員奮起反抗，制服李渭彬。

其中一名被挾持銀行職員林耀忠，與李渭彬糾纏時受刀傷，逃出銀行後，因警員遲疑未進入銀行拘捕李渭彬，雙手仍被鐵線捆綁的林耀忠，用臀部將一名站近門口警員撞入銀行內，其他警員一擁而上，將李渭彬拘捕。
李渭彬受審後，判監十五年。

林耀忠獲北京中國銀行總行嘉許，1993年升為寶生銀行高級經理，在寶生銀行尖沙嘴分行任職。

陳仲明、葉向榮夫婦在尖沙嘴經營兌換店，開設傑協有限公司（以下簡稱傑協），兩人為傑協董事，旗下有大批虛假銀行帳戶，用作洗黑錢。

1996年4月1日開始，林耀忠與高級職員梁國禮，串謀為傑協偽造帳目，將黑錢分別轉帳到不同銀行戶口，匯到香港和海外一千三百個帳戶，包括與遠華集團走私案主角賴昌星關連戶口。

賴昌星於1994年成立遠華集團，從成立到1999年案發，遠華集團走私貨物總值人民幣五百三十億元，偷逃稅額人民幣三百億元。

1999年，遠華集團走私案被揭發，賴昌星與妻兒逃往加拿大，申請移民資格，被加拿大政府拒絕。
賴昌星改為申請難民身份，暫准在加拿大逗留，等候難民身份聆訊，以確定會否遣回內地受審。

加拿大警方發現賴昌星的錢包內，有兩張他人名字提款卡。
賴昌星妻子曾明娜有六個銀行戶口，在寶生銀行有兩個定期存款帳戶。

廣東省公安廳相信賴昌星透過地下錢莊洗黑錢，匯到加拿大的黑錢總計人民幣一百二十億元，其中部分與香港一個跨境洗錢集團有關。
跨境洗錢集團將賴昌星的黑錢，分開以每次一百萬港元存入香港寶生銀行，再匯至賴昌星兒子在加拿大的銀行帳戶。

香港的「外來投資」，1998年有一百四十七億美元，2000年大幅飆升至六百四十三億美元，相信部分來自於地下錢莊洗黑錢活動。

寶生銀行原為中銀集團屬下十二家姊妹行之一，2001年10月計劃併入中銀（香港)，中國銀行總行由2001年4月開始「查數」。

「查數」發現寶生銀行尖沙嘴分行多個帳戶，每日有數以千萬港元現金存入及轉帳，高級經理林耀忠未依銀行規定上報總行，懷疑這些巨額金錢涉及洗黑錢，有人貪污包庇，暗中向廉政公署舉報。

廉署調查發現，跨境洗黑錢集團利用司機，由內地走私巨額現金到香港。

案件涉及香港與內地，廉署與最高人民檢察院及廣東省人民檢察院，商討後制定代號「貓頭鷹」反洗黑錢行動。

2001年6月，中國銀行成立反洗錢工作委員會，中國銀行海內外分行陸續成立反洗錢領導小組。

中國財政部統計顯示，內地每年透過地下錢莊運出境外的黑錢，超過二千億元人民幣，香港是重要轉口站。

這些黑錢包括約七百億元走私收入，三百億元官員腐敗收入，約一千億元的外資企業合法收入。

調查發現，香港找換店與內地地下錢莊勾結，內地用人民幣交收，境外用外匯交收，地下錢莊之間互相拆借，組成相互勾結體系。

9月11日，傑協司機邱金龍，駕貨車由內地走私黑錢到香港，在元朗被廉署人員截獲，搜獲五十萬元美金，發現邱金龍隨身藏有一支電槍。

邱金龍在警誡下對廉署人員說，內地集團用傳真方法，向傑協發出指示，包括銀碼、紙幣種類、使用哪個銀行帳戶收錢。
運貨員按指示在深圳一個住宅單位收錢，將錢用報紙包裹、用垃圾袋和大膠袋裝起，用車由內地運到香港交給傑協。

傑協每日會派人到寶生銀行處理黑錢，利用內地集團預先簽發的支票，毋須出示授權書，不會在銀行留下記錄。

港幣經由林耀忠存入寶生銀行一個暫寄戶口，再轉帳入傑協寶生銀行戶口，逃避銀行監管。

人民幣及外幣，在其他銀行或找換店兌換港幣，再經林耀忠存入寶生銀行。

1996年至2001年期間，邱金龍在內地深圳取錢，每次總值近億元現鈔，包括人民幣、新台幣、日圓、美元、德國馬克、意大利里拉等。

這筆巨款用垃圾和膠袋做掩護，裝上貨櫃車經落馬洲到香港，無需申報，避過海關人員耳目，偷運入香港。

邱金龍回港後，先將貨車駛到自己住所再換車，將錢運到傑協或寶生銀行尖沙嘴分行附近，每月運錢十次，可獲二萬至三萬元報酬。

廉署隨即展開大規模拘捕行動，出動二百人到多處搜查，拘捕三十九人，在陳仲明的兌換店查獲八百五十萬港元現鈔。

被捕人士包括：寶生銀行尖沙嘴分行一名高級經理、一名經理、一名主任。
尖沙嘴一家找換店五名股東及九名職員，五名負責運送黑錢的司機，三名在香港處理存款的中間人。

十四名銀行戶口持有人懷疑協助洗黑錢被捕，其中一人是逾期居留雙程證婦人。
三十九名被捕者包括二十九男十女，年齡由二十六至六十五歲，全部准保釋候查。

2001年11月，廉署與商業罪案調查科成立聯合調查小組，調查涉及貪污、清洗黑錢、詐騙等罪行。

調查案件的三十五日內，這個洗黑錢集團由內地偷運到香港的貨幣，價值三十二億港元，平均每天流入黑錢接近一億港元，整宗案件涉及款項相信高達五百億港元，是香港開埠以來最高紀錄。

根據黑錢流向，賴昌星可能與案有關，廉政公署與內地有關部門作進一步調查。

寶生銀行高級經理林耀忠被捕後，在警誡時稱，傑協董事陳仲明，與他在寶生銀行共事多年，他信任對方做正當生意，從來沒有過問資金來源，沒有從中收取利益。

廉署最終起訴四十三人，其中三十五人已定罪，餘下七男一女主犯，包括前寶生銀行高級經理、傑協董事、股東、職員、一對商人夫婦，2002年9月9日被正式落案，控以貪污及清洗黑錢等罪名。

9月11日，八人在東區裁判法院提堂。
第一被告：前寶生銀行高級經理林耀忠（47歲）
第二被告：傑協董事陳仲明（41歲）
第三被告：傑協董事葉向榮（52歲）
第四被告：傑協股東黃崇德（30歲）
第五被告：傑協文員黃崇楷（36歲）
第六被告：傑協司機邱金龍（26歲）
第七被告：商人姚捷湶（58歲）
第八被告：商人姚捷湶妻子鍾巧琴（50歲）

八名被告分三案處理，分別被控串謀洗黑錢、收受利益，無牌管有軍火共十二項罪名。

第一至第六被告，於1996年4月1日至2001年9月11日期間，串同他人處理一筆現金，可從中取得利益去處理有關財產，違反《有組織及嚴重罪行條例》。

寶生銀行前經理林耀忠被控兩項收受利益罪名，收取兩萬美元（折合十五萬六千港元），作為優待傑協與寶生銀行之間業務往來的報酬。

傑協董事陳仲明，被控兩項向林耀忠提供利益罪名。

林耀忠與陳仲明，同時被控一項與寶生銀行高級職員梁國禮串謀，使用載有虛假陳述銀行存款單，意圖用以誤導有關銀行。

第七及第八被告，被控兩項行騙及一項企圖行騙罪名，在1998年及1999年間，虛假聲稱擁有多間公司與內地公司有真實商業交易，以欺騙手段獲得銀行三筆信貸，分別為一百九十二萬港元、一百七十四萬港元、一百三十一萬美元。

姚捷湶另加控兩項洗黑錢罪，內容是虛構貿易背景以騙取信用證，涉款五百萬美元。

主控官陳述案情時指出，案件主要涉及訛騙、賄賂和洗黑錢三類型罪行。
各被告自1996年至2001年期間，每天有總值約九千二百多萬港元外幣的黑錢，以「螞蟻搬家」方式由內地運到香港，方法包括派人拖住裝滿鈔票的紅白藍膠袋過關，用貨車運錢，涉款高達五百億元。

黑錢來源非常廣泛，主要是逃稅，傑協收集後將黑錢存入寶生銀行尖沙嘴分行，林耀忠協助將黑錢分散，調到逾千三個海外或本地不同銀行戶口。

1997年至2000年，傑協透過寶生銀行提存金額達八百三十億元。

案件由1996年至今已有三十五人被捕，大多數為匯款代理商，先後被控有組織及嚴重罪行相關罪名，部分人已被起訴，多被法庭判罰款和緩刑，有關罰款約共四十二萬港元。

八名被告全部暫時毋須答辯，分別准以二千元至十萬元現金和人事擔保外出，案件將於十月十日再提訊，預計會轉介區域法院或高等法院審理。

2004年1月13日，案件在高等法院開審，案件審訊預計要四十日。
六名被告為：林耀忠、陳仲明、葉向榮、黃崇德、黃崇楷、邱金龍，他們在庭上否認控罪。

控方指出本案所涉款項屬瞞稅得來，在任何地方因瞞稅所得款項均屬犯罪得益。

葉向榮與邱金龍在庭上自辯時強調，他們承認涉案金錢被帶到香港前，於內地過關時沒有呈報關稅。

辯方律師稱漏報關稅不構成罪行，有關款項不屬於犯罪得益，更談不上是黑錢。

6月28日早上，八人陪審團開始退庭商議，三日後，6月30日晚上七時作出裁決，被控串謀洗黑錢控罪的四名被告，林耀忠、葉向榮、黃崇楷、邱金龍，全部罪名不成立。

林耀忠其中一項收利益罪名成立，控罪指他於2001年收受陳仲明一萬美元，作為處理寶生銀行與傑協業務時有優待。

被控兩項提供利益罪的陳仲明獲判無罪，陳仲明與黃崇德串謀洗黑錢罪，陪審團未能達成大比數裁決，法官下令押後本月12日重審。

葉向榮、黃祟楷、邱金龍，獲判無罪後在庭外表現高興。

負責本案的案件主管廉署調查主任陳德輝，以自己腦中「空白一片」為由，拒絕評論裁決。
有到場聽取結果的廉署人員表示，八名陪審員以普通市民眼光理解本案，得出這個結果也難以推斷原因，他們鼓勵案件主管陳德輝不要氣餒。

被問到為何行賄無罪，受賄的入罪，主控官表示陪審團可能不太理解證供。

7月2日，寶生銀行兩名副總經理及八名出納員，包括當日有份出庭指證林耀忠的同事，均去信法官求情，說被告多年來做事誠實盡責，為一名好職員、好上司。

曾有一名廠商給予林耀忠四萬元以答謝支持，林耀忠向上級匯報並將款項發還，今次因投資股票失利，收受他人一萬元美金還債，是一時胡塗。

法官龍禮判刑時指出，傑協的銀行交易額，由1996年的七十二億，漸增至2000年的二百八十億元，林耀忠應知道該批資金來自可能有問題公司，以違反內地外匯管制條例方式運來香港，林耀忠不但無向上級舉報，更協助傑協散發資金，未有公平公正處事。

法官推測陪審團裁定林耀忠受賄罪成，行賄者的行賄罪名卻不成立，是由於林耀忠向傑協董事陳仲明借貸時，撒謊說自己是代人借款。

林耀忠被捕後已轉任貨車司機，月薪僅九千元，無力支付尚欠一年便大學畢業的大女兒學費。
林耀忠的妻子於2001年離他而去，2003年，兩人才修好遷回同住。

法官說，本應判處監禁十八個月，考慮事件對林耀忠事業及婚姻造成嚴重打擊，被告在1974年於寶生銀行劫案中英勇抗賊，工作獲多名同事高度評價，減刑六個月，判監一年，需償還一萬元港元予前僱主(現在的中銀香港)，

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製作：山寨廣播　配音：王sir
音樂：Mystery/Sorrow（元方）
圖片：部份來自互聯網