山寨探案实录：宝生银行劫案英雄 助赖昌星洗黑钱 配音：华语 字幕:繁简

1974年5月24日，匪徒李渭彬持枪械劫宝生银行旺角支行失败，被困银行内，持持十一名银行职员十八小时，职员奋起反抗，制服李渭彬。

其中一名被挟持银行职员林耀忠，与李渭彬纠缠时受刀伤，逃出银行后，因警员迟疑未进入银行拘捕李渭彬，双手仍被铁线捆绑的林耀忠，用臀部将一名站近门口警员撞入银行内，其他警员一拥而上，将李渭彬拘捕。
李渭彬受审后，判监十五年。

林耀忠获北京中国银行总行嘉许，1993年升为宝生银行高级经理，在宝生银行尖沙嘴分行任职。

陈仲明、叶向荣夫妇在尖沙嘴经营兑换店，开设杰协有限公司（以下简称杰协），两人为杰协董事，旗下有大批虚假银行帐户，用作洗黑钱。

1996年4月1日开始，林耀忠与高级职员梁国礼，串谋为杰协伪造帐目，将黑钱分别转帐到不同银行户口，汇到香港和海外一千三百个帐户，包括与远华集团走私案主角赖昌星关连户口。

赖昌星于1994年成立远华集团，从成立到1999年案发，远华集团走私货物总值人民币五百三十亿元，偷逃税额人民币三百亿元。

1999年，远华集团走私案被揭发，赖昌星与妻儿逃往加拿大，申请移民资格，被加拿大政府拒绝。
赖昌星改为申请难民身份，暂准在加拿大逗留，等候难民身份聆讯，以确定会否遣回内地受审。

加拿大警方发现赖昌星的钱包内，有两张他人名字提款卡。
赖昌星妻子曾明娜有六个银行户口，在宝生银行有两个定期存款帐户。

广东省公安厅相信赖昌星透过地下钱庄洗黑钱，汇到加拿大的黑钱总计人民币一百二十亿元，其中部分与香港一个跨境洗钱集团有关。
跨境洗钱集团将赖昌星的黑钱，分开以每次一百万港元存入香港宝生银行，再汇至赖昌星儿子在加拿大的银行帐户。

香港的「外来投资」，1998年有一百四十七亿美元，2000年大幅飙升至六百四十三亿美元，相信部分来自于地下钱庄洗黑钱活动。

宝生银行原为中银集团属下十二家姐妹行之一，2001年10月计划并入中银（香港)，中国银行总行由2001年4月开始「查数」。

「查数」发现宝生银行尖沙嘴分行多个帐户，每日有数以千万港元现金存入及转帐，高级经理林耀忠未依银行规定上报总行，怀疑这些巨额金钱涉及洗黑钱，有人贪污包庇，暗中向廉政公署举报。

廉署调查发现，跨境洗黑钱集团利用司机，由内地走私巨额现金到香港。

案件涉及香港与内地，廉署与最高人民检察院及广东省人民检察院，商讨后制定代号「猫头鹰」反洗黑钱行动。

2001年6月，中国银行成立反洗钱工作委员会，中国银行海内外分行陆续成立反洗钱领导小组。

中国财政部统计显示，内地每年透过地下钱庄运出境外的黑钱，超过二千亿元人民币，香港是重要转口站。

这些黑钱包括约七百亿元走私收入，三百亿元官员腐败收入，约一千亿元的外资企业合法收入。

调查发现，香港找换店与内地地下钱庄勾结，内地用人民币交收，境外用外汇交收，地下钱庄之间互相拆借，组成相互勾结体系。

9月11日，杰协司机邱金龙，驾货车由内地走私黑钱到香港，在元朗被廉署人员截获，搜获五十万元美金，发现邱金龙随身藏有一支电枪。

邱金龙在警诫下对廉署人员说，内地集团用传真方法，向杰协发出指示，包括银码、纸币种类、使用哪个银行帐户收钱。
运货员按指示在深圳一个住宅单位收钱，将钱用报纸包裹、用垃圾袋和大胶袋装起，用车由内地运到香港交给杰协。

杰协每日会派人到宝生银行处理黑钱，利用内地集团预先签发的支票，毋须出示授权书，不会在银行留下记录。

港币经由林耀忠存入宝生银行一个暂寄户口，再转帐入杰协宝生银行户口，逃避银行监管。

人民币及外币，在其他银行或找换店兑换港币，再经林耀忠存入宝生银行。

1996年至2001年期间，邱金龙在内地深圳取钱，每次总值近亿元现钞，包括人民币、新台币、日圆、美元、德国马克、意大利里拉等。

这笔巨款用垃圾和胶袋做掩护，装上货柜车经落马洲到香港，无需申报，避过海关人员耳目，偷运入香港。

邱金龙回港后，先将货车驶到自己住所再换车，将钱运到杰协或宝生银行尖沙嘴分行附近，每月运钱十次，可获二万至三万元报酬。

廉署随即展开大规模拘捕行动，出动二百人到多处搜查，拘捕三十九人，在陈仲明的兑换店查获八百五十万港元现钞。

被捕人士包括：宝生银行尖沙嘴分行一名高级经理、一名经理、一名主任。
尖沙嘴一家找换店五名股东及九名职员，五名负责运送黑钱的司机，三名在香港处理存款的中间人。

十四名银行户口持有人怀疑协助洗黑钱被捕，其中一人是逾期居留双程证妇人。
三十九名被捕者包括二十九男十女，年龄由二十六至六十五岁，全部准保释候查。

2001年11月，廉署与商业罪案调查科成立联合调查小组，调查涉及贪污、清洗黑钱、诈骗等罪行。

调查案件的三十五日内，这个洗黑钱集团由内地偷运到香港的货币，价值三十二亿港元，平均每天流入黑钱接近一亿港元，整宗案件涉及款项相信高达五百亿港元，是香港开埠以来最高纪录。

根据黑钱流向，赖昌星可能与案有关，廉政公署与内地有关部门作进一步调查。

宝生银行高级经理林耀忠被捕后，在警诫时称，杰协董事陈仲明，与他在宝生银行共事多年，他信任对方做正当生意，从来没有过问资金来源，没有从中收取利益。

廉署最终起诉四十三人，其中三十五人已定罪，余下七男一女主犯，包括前宝生银行高级经理、杰协董事、股东、职员、一对商人夫妇，2002年9月9日被正式落案，控以贪污及清洗黑钱等罪名。

9月11日，八人在东区裁判法院提堂。
第一被告：前宝生银行高级经理林耀忠（47岁）
第二被告：杰协董事陈仲明（41岁）
第三被告：杰协董事叶向荣（52岁）
第四被告：杰协股东黄崇德（30岁）
第五被告：杰协文员黄崇楷（36岁）
第六被告：杰协司机邱金龙（26岁）
第七被告：商人姚捷湶（58岁）
第八被告：商人姚捷湶妻子锺巧琴（50岁）

八名被告分三案处理，分别被控串谋洗黑钱、收受利益，无牌管有军火共十二项罪名。

第一至第六被告，于1996年4月1日至2001年9月11日期间，串同他人处理一笔现金，可从中取得利益去处理有关财产，违反《有组织及严重罪行条例》。

宝生银行前经理林耀忠被控两项收受利益罪名，收取两万美元（折合十五万六千港元），作为优待杰协与宝生银行之间业务往来的报酬。

杰协董事陈仲明，被控两项向林耀忠提供利益罪名。

林耀忠与陈仲明，同时被控一项与宝生银行高级职员梁国礼串谋，使用载有虚假陈述银行存款单，意图用以误导有关银行。

第七及第八被告，被控两项行骗及一项企图行骗罪名，在1998年及1999年间，虚假声称拥有多间公司与内地公司有真实商业交易，以欺骗手段获得银行三笔信贷，分别为一百九十二万港元、一百七十四万港元、一百三十一万美元。

姚捷湶另加控两项洗黑钱罪，内容是虚构贸易背景以骗取信用证，涉款五百万美元。

主控官陈述案情时指出，案件主要涉及讹骗、贿赂和洗黑钱三类型罪行。
各被告自1996年至2001年期间，每天有总值约九千二百多万港元外币的黑钱，以「蚂蚁搬家」方式由内地运到香港，方法包括派人拖住装满钞票的红白蓝胶袋过关，用货车运钱，涉款高达五百亿元。

黑钱来源非常广泛，主要是逃税，杰协收集后将黑钱存入宝生银行尖沙嘴分行，林耀忠协助将黑钱分散，调到逾千三个海外或本地不同银行户口。

1997年至2000年，杰协透过宝生银行提存金额达八百三十亿元。

案件由1996年至今已有三十五人被捕，大多数为汇款代理商，先后被控有组织及严重罪行相关罪名，部分人已被起诉，多被法庭判罚款和缓刑，有关罚款约共四十二万港元。

八名被告全部暂时毋须答辩，分别准以二千元至十万元现金和人事担保外出，案件将于十月十日再提讯，预计会转介区域法院或高等法院审理。

2004年1月13日，案件在高等法院开审，案件审讯预计要四十日。
六名被告为：林耀忠、陈仲明、叶向荣、黄崇德、黄崇楷、邱金龙，他们在庭上否认控罪。

控方指出本案所涉款项属瞒税得来，在任何地方因瞒税所得款项均属犯罪得益。

叶向荣与邱金龙在庭上自辩时强调，他们承认涉案金钱被带到香港前，于内地过关时没有呈报关税。

辩方律师称漏报关税不构成罪行，有关款项不属于犯罪得益，更谈不上是黑钱。

6月28日早上，八人陪审团开始退庭商议，三日后，6月30日晚上七时作出裁决，被控串谋洗黑钱控罪的四名被告，林耀忠、叶向荣、黄崇楷、邱金龙，全部罪名不成立。

林耀忠其中一项收利益罪名成立，控罪指他于2001年收受陈仲明一万美元，作为处理宝生银行与杰协业务时有优待。

被控两项提供利益罪的陈仲明获判无罪，陈仲明与黄崇德串谋洗黑钱罪，陪审团未能达成大比数裁决，法官下令押后本月12日重审。

叶向荣、黄祟楷、邱金龙，获判无罪后在庭外表现高兴。

负责本案的案件主管廉署调查主任陈德辉，以自己脑中「空白一片」为由，拒绝评论裁决。
有到场听取结果的廉署人员表示，八名陪审员以普通市民眼光理解本案，得出这个结果也难以推断原因，他们鼓励案件主管陈德辉不要气馁。

被问到为何行贿无罪，受贿的入罪，主控官表示陪审团可能不太理解证供。

7月2日，宝生银行两名副总经理及八名出纳员，包括当日有份出庭指证林耀忠的同事，均去信法官求情，说被告多年来做事诚实尽责，为一名好职员、好上司。

曾有一名厂商给予林耀忠四万元以答谢支持，林耀忠向上级汇报并将款项发还，今次因投资股票失利，收受他人一万元美金还债，是一时胡涂。

法官龙礼判刑时指出，杰协的银行交易额，由1996年的七十二亿，渐增至2000年的二百八十亿元，林耀忠应知道该批资金来自可能有问题公司，以违反内地外汇管制条例方式运来香港，林耀忠不但无向上级举报，更协助杰协散发资金，未有公平公正处事。

法官推测陪审团裁定林耀忠受贿罪成，行贿者的行贿罪名却不成立，是由于林耀忠向杰协董事陈仲明借贷时，撒谎说自己是代人借款。

林耀忠被捕后已转任货车司机，月薪仅九千元，无力支付尚欠一年便大学毕业的大女儿学费。
林耀忠的妻子于2001年离他而去，2003年，两人才修好迁回同住。

法官说，本应判处监禁十八个月，考虑事件对林耀忠事业及婚姻造成严重打击，被告在1974年于宝生银行劫案中英勇抗贼，工作获多名同事高度评价，减刑六个月，判监一年，需偿还一万元港元予前雇主(现在的中银香港)，

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制作：山寨广播　配音：王sir
音乐：Mystery/Sorrow（元方）
图片：部份来自互联网