〈推薦序〉

又上之眼，凝望人間　　楊斯棓

五大整體財務規畫，是「以終為始」的體現　　洪培芸

Part 1　拉高財務規畫的視野

1-1　整體財務規畫為什麼是理財的第一上位？

‧投資者最想做的事，不一定是投資最應該做的事

‧從出生到往生的五大整體財務規畫

1-2　從執行長還沒學會的技藝看個人理財

‧公司資金面臨的五個選項

‧有效運用資金，讓產生的報酬極大化

1-3　家庭理財的綜效

‧整體財務規畫的核心

‧天上飛來一座橋

‧整體財務規畫強調物有輕重，事有緩急

Part 2　全方位理財的普通常識

2-1　普通常識，並不普通

‧表面微小的差距，但結局的差異很巨大

‧沒有普通常識，哪能換上有錢人的腦袋

2-2　我心目中的財務第一公式

‧從財務第一公式看小孩的保費

‧計算現值與未來值

‧財務公式打開的視野

2-3　運用財務第一公式，抽絲剝繭理方向

‧美國和國際股市50年的績效比較

2-4　世界第八大奇蹟的天機

‧複利有太多好故事

‧複利，為你帶來財富和樂趣

‧一張表格，勝過千言萬語　

2-5　第二層思考、跨領域學習的必要和重要

‧專業人士的鐵鎚人傾向

‧第二層思考的重要性

Part 3　保險規畫

3-1　在保護傘下，規避人生的風險

‧雙十法則

‧保險工具，非榔頭鋸子之爭

‧保險該怎麼買？了解保險的結構是第一步

‧壽險的分類

‧保費的運用會產生不同的結果

‧保險結構的兩個主畫面

‧最少的預算，處理四項風險

3-2　保險該怎麼買？

‧保險趨勢的變革

‧周而復始的困局該怎麼解決？

3-3　保險規畫需要參考哪些準則？

‧台灣的失能保險

‧台灣醫療險的複雜度

‧多數人都適用的買保險準則

‧買保險從資金調配的戰略和戰術思考

‧保險規畫的第一層和第二層思考

3-4　櫻桃理論選保險

‧台美保險比一比

‧彼得．林區選保險的理論

3-5　保險業強，為什麼經濟不強？

‧台灣的投資者為什麼很可憐？

‧30萬保險從業大軍的背後有何意涵？

‧解決問題，要靠最接近問題的人

‧30萬保險從業大軍的升等

3-6　是吳淡如危言聳聽？還是切中時弊？

‧就算知道保險規畫和挑選原則，為什麼依然會犯錯？

‧保險規畫處理人生四大挑戰時要有的認知

‧光是健康險就能吸乾你的保險預算

3-7　保險規畫──美國篇

‧專業工作VS任何工作的失能保險

Part 4　稅務規畫

4-1　合法省稅是權利，找回遺漏的財富

‧自提6%勞退金的第一層和第二層思考

‧是否自提6%勞退金的考量重點

4-2　人生的大哉問，稅的三小問，開啟了稅務規畫的序曲

‧被忽略的延稅龐大效益

‧延稅，有這麼大的差異嗎？

‧在台灣找延稅項目

4-3　稅務規畫──美國篇

‧為了少繳稅，你會選擇一個投資效益較差的工具嗎？

‧全年度的省稅計畫

Part 5　投資規畫

5-1　投資規畫和管理，重中之重的一關

‧為了更靠近投資規畫和管理

‧投資規畫要考慮的六大要件

‧只考慮一項要件，是理財悲劇的根源

5-2　投資規畫，適用自己的方法最好

‧探討主動或被動投資的策略

‧勒巴夫定律

5-3　為什麼你一定要學會用ETF＋資產配置？

‧ETF有人面獅身的雙重特質

‧選什麼樣的投資戰術

5-4　投資規畫──美股投資者可能值得關注的改變

‧只關注美股的人，也要注意的投資市場

Part 6　退休規畫

6-1　人生財務規畫的大會考

‧老王與老張的退休理財故事

‧為退休做「安全」投資背後的盲點

6-2　退休規畫的準點校正

‧退休金不足，純屬人禍

‧有如孫悟空驚人之變的「72法則」

6-3　為什麼我們的退休金是老美的一半？

‧台灣民眾的勞退金，竟然無法和一流企業共同成長

‧台灣民眾退休金還不到老美的一半，真正元凶是什麼？

‧解決退休金問題，兵分三路

6-4　退休規畫──美國篇

‧退休規畫可以看出美國財務規畫師的功力

‧確定提撥制與確定福利制

‧美國省稅的退休方案

Part 7　遺產規畫

7-1　遺產規畫，斬六將易，過五關難

‧遺產規畫不是找律師填填表格就好

‧誰知道？任何事隨時都可能發生

7-2　財富的惋惜，還是財富的祝福？

‧龐asnd

〈推薦序〉

又上之眼，凝望人間　　楊斯棓

五大整體財務規畫，是「以終為始」的體現　　洪培芸

Part 1　拉高財務規畫的視野

1-1　整體財務規畫為什麼是理財的第一上位？

‧投資者最想做的事，不一定是投資最應該做的事

‧從出生到往生的五大整體財務規畫

1-2　從執行長還沒學會的技藝看個人理財

‧公司資金面臨的五個選項

‧有效運用資金，讓產生的報酬極大化

1-3　家庭理財的綜效

‧整體財務規畫的核心

‧天上飛來一座橋

‧整體財務規畫強調物有輕重，事有緩急

Part 2　全方位理財的普通常識

2-1　普通常識，並不普通

‧表面微小的差距，但結局的差異很巨大

‧沒有普通常識，哪能換上有錢人的腦袋

2-2　我心目中的財務第一公式

‧從財務第一公式看小孩的保費

‧計算現值與未來值

‧財務公式打開的視野

2-3　運用財務第一公式，抽絲剝繭理方向

‧美國和國際股市50年的績效比較

2-4　世界第八大奇蹟的天機

‧複利有太多好故事

‧複利，為你帶來財富和樂趣

‧一張表格，勝過千言萬語　

2-5　第二層思考、跨領域學習的必要和重要

‧專業人士的鐵鎚人傾向

‧第二層思考的重要性

Part 3　保險規畫

3-1　在保護傘下，規避人生的風險

‧雙十法則

‧保險工具，非榔頭鋸子之爭

‧保險該怎麼買？了解保險的結構是第一步

‧壽險的分類

‧保費的運用會產生不同的結果

‧保險結構的兩個主畫面

‧最少的預算，處理四項風險

3-2　保險該怎麼買？

‧保險趨勢的變革

‧周而復始的困局該怎麼解決？

3-3　保險規畫需要參考哪些準則？

‧台灣的失能保險

‧台灣醫療險的複雜度

‧多數人都適用的買保險準則

‧買保險從資金調配的戰略和戰術思考

‧保險規畫的第一層和第二層思考

3-4　櫻桃理論選保險

‧台美保險比一比

‧彼得．林區選保險的理論

3-5　保險業強，為什麼經濟不強？

‧台灣的投資者為什麼很可憐？

‧30萬保險從業大軍的背後有何意涵？

‧解決問題，要靠最接近問題的人

‧30萬保險從業大軍的升等

3-6　是吳淡如危言聳聽？還是切中時弊？

‧就算知道保險規畫和挑選原則，為什麼依然會犯錯？

‧保險規畫處理人生四大挑戰時要有的認知

‧光是健康險就能吸乾你的保險預算

3-7　保險規畫──美國篇

‧專業工作VS任何工作的失能保險

Part 4　稅務規畫

4-1　合法省稅是權利，找回遺漏的財富

‧自提6%勞退金的第一層和第二層思考

‧是否自提6%勞退金的考量重點

4-2　人生的大哉問，稅的三小問，開啟了稅務規畫的序曲

‧被忽略的延稅龐大效益

‧延稅，有這麼大的差異嗎？

‧在台灣找延稅項目

4-3　稅務規畫──美國篇

‧為了少繳稅，你會選擇一個投資效益較差的工具嗎？

‧全年度的省稅計畫

Part 5　投資規畫

5-1　投資規畫和管理，重中之重的一關

‧為了更靠近投資規畫和管理

‧投資規畫要考慮的六大要件

‧只考慮一項要件，是理財悲劇的根源

5-2　投資規畫，適用自己的方法最好

‧探討主動或被動投資的策略

‧勒巴夫定律

5-3　為什麼你一定要學會用ETF＋資產配置？

‧ETF有人面獅身的雙重特質

‧選什麼樣的投資戰術

5-4　投資規畫──美股投資者可能值得關注的改變

‧只關注美股的人，也要注意的投資市場

Part 6　退休規畫

6-1　人生財務規畫的大會考

‧老王與老張的退休理財故事

‧為退休做「安全」投資背後的盲點

6-2　退休規畫的準點校正

‧退休金不足，純屬人禍

‧有如孫悟空驚人之變的「72法則」

6-3　為什麼我們的退休金是老美的一半？

‧台灣民眾的勞退金，竟然無法和一流企業共同成長

‧台灣民眾退休金還不到老美的一半，真正元凶是什麼？

‧解決退休金問題，兵分三路

6-4　退休規畫──美國篇

‧退休規畫可以看出美國財務規畫師的功力

‧確定提撥制與確定福利制

‧美國省稅的退休方案

Part 7　遺產規畫

7-1　遺產規畫，斬六將易，過五關難

‧遺產規畫不是找律師填填表格就好

‧誰知道？任何事隨時都可能發生

7-2　財富的惋惜，還是財富的祝福？

‧龐askw

〈推薦序〉

又上之眼，凝望人間　　楊斯棓

五大整體財務規畫，是「以終為始」的體現　　洪培芸

Part 1　拉高財務規畫的視野

1-1　整體財務規畫為什麼是理財的第一上位？

‧投資者最想做的事，不一定是投資最應該做的事

‧從出生到往生的五大整體財務規畫

1-2　從執行長還沒學會的技藝看個人理財

‧公司資金面臨的五個選項

‧有效運用資金，讓產生的報酬極大化

1-3　家庭理財的綜效

‧整體財務規畫的核心

‧天上飛來一座橋

‧整體財務規畫強調物有輕重，事有緩急

Part 2　全方位理財的普通常識

2-1　普通常識，並不普通

‧表面微小的差距，但結局的差異很巨大

‧沒有普通常識，哪能換上有錢人的腦袋

2-2　我心目中的財務第一公式

‧從財務第一公式看小孩的保費

‧計算現值與未來值

‧財務公式打開的視野

2-3　運用財務第一公式，抽絲剝繭理方向

‧美國和國際股市50年的績效比較

2-4　世界第八大奇蹟的天機

‧複利有太多好故事

‧複利，為你帶來財富和樂趣

‧一張表格，勝過千言萬語　

2-5　第二層思考、跨領域學習的必要和重要

‧專業人士的鐵鎚人傾向

‧第二層思考的重要性

Part 3　保險規畫

3-1　在保護傘下，規避人生的風險

‧雙十法則

‧保險工具，非榔頭鋸子之爭

‧保險該怎麼買？了解保險的結構是第一步

‧壽險的分類

‧保費的運用會產生不同的結果

‧保險結構的兩個主畫面

‧最少的預算，處理四項風險

3-2　保險該怎麼買？

‧保險趨勢的變革

‧周而復始的困局該怎麼解決？

3-3　保險規畫需要參考哪些準則？

‧台灣的失能保險

‧台灣醫療險的複雜度

‧多數人都適用的買保險準則

‧買保險從資金調配的戰略和戰術思考

‧保險規畫的第一層和第二層思考

3-4　櫻桃理論選保險

‧台美保險比一比

‧彼得．林區選保險的理論

3-5　保險業強，為什麼經濟不強？

‧台灣的投資者為什麼很可憐？

‧30萬保險從業大軍的背後有何意涵？

‧解決問題，要靠最接近問題的人

‧30萬保險從業大軍的升等

3-6　是吳淡如危言聳聽？還是切中時弊？

‧就算知道保險規畫和挑選原則，為什麼依然會犯錯？

‧保險規畫處理人生四大挑戰時要有的認知

‧光是健康險就能吸乾你的保險預算

3-7　保險規畫──美國篇

‧專業工作VS任何工作的失能保險

Part 4　稅務規畫

4-1　合法省稅是權利，找回遺漏的財富

‧自提6%勞退金的第一層和第二層思考

‧是否自提6%勞退金的考量重點

4-2　人生的大哉問，稅的三小問，開啟了稅務規畫的序曲

‧被忽略的延稅龐大效益

‧延稅，有這麼大的差異嗎？

‧在台灣找延稅項目

4-3　稅務規畫──美國篇

‧為了少繳稅，你會選擇一個投資效益較差的工具嗎？

‧全年度的省稅計畫

Part 5　投資規畫

5-1　投資規畫和管理，重中之重的一關

‧為了更靠近投資規畫和管理

‧投資規畫要考慮的六大要件

‧只考慮一項要件，是理財悲劇的根源

5-2　投資規畫，適用自己的方法最好

‧探討主動或被動投資的策略

‧勒巴夫定律

5-3　為什麼你一定要學會用ETF＋資產配置？

‧ETF有人面獅身的雙重特質

‧選什麼樣的投資戰術

5-4　投資規畫──美股投資者可能值得關注的改變

‧只關注美股的人，也要注意的投資市場

Part 6　退休規畫

6-1　人生財務規畫的大會考

‧老王與老張的退休理財故事

‧為退休做「安全」投資背後的盲點

6-2　退休規畫的準點校正

‧退休金不足，純屬人禍

‧有如孫悟空驚人之變的「72法則」

6-3　為什麼我們的退休金是老美的一半？

‧台灣民眾的勞退金，竟然無法和一流企業共同成長

‧台灣民眾退休金還不到老美的一半，真正元凶是什麼？

‧解決退休金問題，兵分三路

6-4　退休規畫──美國篇

‧退休規畫可以看出美國財務規畫師的功力

‧確定提撥制與確定福利制

‧美國省稅的退休方案

Part 7　遺產規畫

7-1　遺產規畫，斬六將易，過五關難

‧遺產規畫不是找律師填填表格就好

‧誰知道？任何事隨時都可能發生

7-2　財富的惋惜，還是財富的祝福？

‧龐